Wer in Deutschland Versicherungen vermitteln will, muss bei der IHK registriert sein. Per 31.03.2010 sind dies annähernd 257.000 Personen. Nur knapp 17 % davon sind nicht an Versicherer gebunden, also frei in der Auswahl der Produkte. Daneben gibt es noch eine nicht überschaubare Zahl an "Geldanlage-verkäufern" - ob angestellt bei Banken oder als freie Verkäufer. Geschätzt sind also weit mehr als 500.000 Vermittler von Versicherungs- und Finanzprodukten in Deutschland aktiv. Verkäufer wie Vertreter bezeichnen sich selbst gerne als Berater und absolvierte Verkaufsschulungen werden zu unrecht als Beratungskompetenz angepriesen.
Schätzungen zu Folge sind nur 1 % der am Markt tätigen "Berater" tatsächlich unabhängig, Sachwalter ihrer Mandanten und verfügen über gute Sach-, Fach- und Sozialkompetenz.
Spreu und Weizen sind von den Kunden leider kaum auseinander zu halten.
„Wer den Schaden hat, …“ Damit es erst gar nicht so weit
kommt, bestätigen folgende Qualifikationsnachweise, dass wir
wissen, von was wir sprechen:
- Fachgehilfen in steuer- und wirtschaftsberatenden Berufen
(kurz Steuerfachgehilfen) sind die qualifizierten Mitarbeiter
des Steuerberaters. Sie unterstützen den Praxisinhaber bei
seiner steuerlichen Beratung der Mandanten. Zu den Fachgebieten
des Steuerfachgehilfen zählen das Steuerwesen, das Rechnungswesen,
die Betriebswirtschaft und das Wirtschaftsrecht. Die Gehilfenprüfung
vor Prüfungsausschuss der zuständigen Steuerberaterkammer bestätigt die erfolgreiche Ausbildung.
- Fachberater für Finanzdienstleistungen sind qualifiziert,
die wirtschaftliche Situation privater Haushalte zu analysieren,
diese zu beraten und konzeptionell abgestimmte Produkte
des Finanzmarktes zur Daseinsvorsorge und -absicherung sowie
zur Geld und Kapitalanlage zu vermitteln. Der IHK-Abschluss bestätigt eine echte Allfinanzqualifikation im privaten
Bereich und stellt den Grundlagenteil für die Ausbildung
zum Fachwirt für Finanzberatung dar.
- Fachwirte für Finanzberatung sind qualifiziert,
die wirtschaftliche Situation privater Haushalte, freier
Berufe und Gewerbetreibender zu analysieren, diese zu beraten
und Finanzdienstleistungsprodukte zu vermitteln. Ebenso
sind sie befähigt, gesamtwirtschaftliche und betriebliche
Zusammenhänge zu erkennen sowie Leitungsfunktionen zu übernehmen.
Der IHK-Abschluss baut auf dem Fachberater für Finanzdienstleistungen
auf und bestätigt eine echte Allfinanzqualifikation.
- Geprüfte Versicherungsfachwirte sind qualifiziert,
verantwortungsvolle Fach- und Führungsaufgaben im Innen-
und Außendienst in Versicherungen oder Versicherungsabteilungen
in Unternehmen zu übernehmen. Auf der Basis betriebs- und
volkswirtschaftlicher sowie rechtlicher Zusammenhänge bewerten
sie versicherungsfachliche Sachverhalte und leiten daraus
fachlich begründbare Handlungsschritte ab. Sie wenden systematisch
und zielorientiert Kommunikationsgrundlagen und Führungsgrundsätze
an. Die Konzeption und Organisation von Projekten gehört
ebenso zu ihren Aufgaben wie die Durchführung von kundenorientierten
Risikoanalysen und Bedarfsermittlungen. Sie entwickeln Problemlösungsstrategien
für private und gewerbliche Risiken. Der IHK-Abschluss bestätigt
die Qualifikation, in der Versicherungswirtschaft eigenständig
eine verantwortliche Funktion auszuüben.
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