Sicherheit in allen Lebenslagen

Unabhängigkeit und Kompetenz in Versicherungen

Wenn es um Sicherheit beim Klettern geht, kommt es auf den richtigen Partner und die korrekte Verwendung eines Seils an. Bei Versicherungen ist es nicht anders, denn wie zufrieden Sie sein können, stellen Sie erst fest, wenn es hart auf hart kommt. Lassen Sie es daher nicht darauf ankommen, falsch gesichert zu sein!

Das ist unser Anspruch.

Bodo Klinger

Versicherungsfachwirt (IHK)
Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK)
Fachgehilfe in steuer- und wirtschaftsberatenden Berufen

Römerstraße 2
63785 Obernburg

Tel.: 06022 - 649774
Fax: 06022 - 649775

klinger@kav.de

Markus Orth

Versicherungsfachwirt (IHK)
Fachwirt für Finanzberatung (IHK)
 

Schneebergerstr. 10
63916 Amorbach

Tel.: 09373 - 204546
Fax: 09373 - 204547

orth@kav.de

K wie Kompetenz

Wer in Deutschland selbstständig Versicherungen vermitteln bzw. darüber beraten will, muss bei der für ihn zuständigen IHK registriert sein. Nur eine kleine Minderheit der Selbstständigen ist – wie wir – nicht an Versicherer gebunden, also nicht weisungsgebunden und völlig frei bei den Empfehlungen und in der Produktauswahl. Daneben gibt es noch eine nicht überschaubare Zahl an angestellten Vertretern im Innen- und Außendienst der Versicherer, die nicht registriert sein müssen. Die tatsächliche Zahl an Vermittlern von Versicherungen wird daher niemals bekannt werden.

Leider dürfen sich auch Verkäufer respektive Vertreter von Versicherungsprodukten als Berater bezeichnen, da der Begriff der Beratung nicht geschützt ist. Absolvierte Verkaufsschulungen werden darüber hinaus immer wieder - zu Unrecht - als Beratungskompetenz angepriesen.

Schätzungen zu Folge sind nur 1 % der am Markt tätigen "Berater" tatsächlich unabhängig, Sachwalter ihrer Mandanten und verfügen über gute Sach-, Fach- und Sozialkompetenz.

Spreu und Weizen sind vom Kunden leider kaum auseinander zu halten.

„Wer den Schaden hat, …“ Damit es erst gar nicht so weit kommt, bestätigen folgende Qualifikationsnachweise, dass wir wissen, von was wir sprechen:

  • Fachgehilfen in steuer- und wirtschaftsberatenden Berufen (kurz "Steuerfachgehilfen") sind die qualifizierten Mitarbeiter des Steuerberaters. Sie unterstützen den Praxisinhaber bei seiner steuerlichen Beratung der Mandanten. Zu den Fachgebieten des Steuerfachgehilfen zählen das Steuerwesen, das Rechnungswesen, die Betriebswirtschaft und das Wirtschaftsrecht. Die Gehilfenprüfung vor Prüfungsausschuss der zuständigen Steuerberaterkammer bestätigt die erfolgreiche Ausbildung.
  • Fachberater für Finanzdienstleistungen sind qualifiziert, die wirtschaftliche Situation privater Haushalte zu analysieren, diese zu beraten und konzeptionell abgestimmte Produkte des Finanzmarktes zur Daseinsvorsorge und -absicherung sowie zur Geld und Kapitalanlage zu vermitteln. Der IHK-Abschluss bestätigt eine echte Allfinanzqualifikation im privaten Bereich und stellt den Grundlagenteil für die Ausbildung zum Fachwirt für Finanzberatung dar.
  • Fachwirte für Finanzberatung sind qualifiziert, die wirtschaftliche Situation privater Haushalte, freier Berufe und Gewerbetreibender zu analysieren, diese zu beraten und Finanzdienstleistungsprodukte zu vermitteln. Ebenso sind sie befähigt, gesamtwirtschaftliche und betriebliche Zusammenhänge zu erkennen sowie Leitungsfunktionen zu übernehmen. Der IHK-Abschluss baut auf dem Fachberater für Finanzdienstleistungen auf und bestätigt eine echte Allfinanzqualifikation.
  • Geprüfte Versicherungsfachwirte sind qualifiziert, verantwortungsvolle Fach- und Führungsaufgaben im Innen- und Außendienst in Versicherungen oder Versicherungsabteilungen in Unternehmen zu übernehmen. Auf der Basis betriebs- und volkswirtschaftlicher sowie rechtlicher Zusammenhänge bewerten sie versicherungsfachliche Sachverhalte und leiten daraus fachlich begründbare Handlungsschritte ab. Sie wenden systematisch und zielorientiert Kommunikationsgrundlagen und Führungsgrundsätze an. Die Konzeption und Organisation von Projekten gehört ebenso zu ihren Aufgaben wie die Durchführung von kundenorientierten Risikoanalysen und Bedarfsermittlungen. Sie entwickeln Problemlösungsstrategien für private und gewerbliche Risiken. Der IHK-Abschluss bestätigt die Qualifikation, in der Versicherungswirtschaft eigenständig eine verantwortliche Funktion auszuüben.

A wie Anspruch

Von einem Arzt erwarten Sie vor dem Rezept eine Untersuchung. Geben Sie sich in Versicherungsfragen nicht mit weniger zufrieden!

Arbeit – also auch Beratung – kann nicht kostenlos sein und Bedürfnisweckung hat mit Bedarfsdeckung nichts gemein. Verwechseln Sie bitte nicht Beratung mit Verkaufstechnik!

Damit wir Ihren tatsächlichen Bedarf an Versicherungsprodukten feststellen können, analysieren wir Ihr individuelles Risiko. Anschließend bringen wir Ihre Bedürfnisse, Wünsche und Möglichkeiten in eingehenden Beratungsgesprächen mit Ihrem Bedarf in Einklang. Ihr Mehrwert ist unser Anspruch!

Unsere Spezialität besteht in der ganzheitlichen Betrachtung der Kundensituation. Dadurch erst ist die optimale Abstimmung einzelner Versicherungs-Bausteine untereinander und auf Ihre Situation möglich. Dies stellt einen erheblichen Vorteil im Gegensatz zu produktorientiertem Verkauf dar.

Im Rahmen des uns übertragenen Mandates erbringen wir eine Dienstleistung der höheren Art, die von gegenseitigem Vertrauen geprägt ist. Das so genannte Sachwalterurteil des Bundesgerichtshofs (BGH 22.05.1985, Az. IVa ZR 190/83, veröffentlicht in NJW 1985 S. 2595) bestätigt unsere Stellung als Ihr treuhänderischer Sachwalter. Wir stehen auf Ihrer Seite!

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V wie Vertrauen

Vertrauen ist gut – echte Beratung ist besser!

Wir übernehmen Verantwortung: Nicht erst durch den gesetzlichen Druck in 2007, sondern bereits seit Beginn unserer Tätigkeit verfügen wir über eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung („Beraterhaftpflicht“), die Sie bei eventuellen Beratungsfehlern schützt.

KAV steht auch für Kontinuität: Seit 1996 am Markt wird unsere weit überdurchschnittliche Qualifikation durch reichlich Erfahrung ergänzt.

Im Laufe der Jahre ändert sich vieles. Ihre persönliche Situation, gesetzliche sowie volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen auch das Produktangebot der Versicherer. Regelmäßige „Updates“ zur Re-Justierung führen wir daher im Rahmen von Jahresbesprechungen mit unseren Mandanten durch.

Hier zeigt sich der Unterschied zwischen Verkauf und Beratung. So ist es kein Wunder, dass wir mit der überwiegenden Mehrheit unserer Mandanten auf eine langjährige und vertrauensvolle Zusammenarbeit zurückblicken können.

Impressum und Erstinformation

Informationen gemäß VersVermV und FinVermV

Name Bodo Klinger Markus Orth
Geschäftsanschrift Römerstr. 2
63785 Obernburg
Schneebergerstr. 10
63916 Amorbach
Tätigkeit
  • Versicherungsmakler gem. § 34d Abs. 1 GewO
  • Finanzanlagenvermittler gem. § 34f Abs. 1 S. 1 GewO
Örtlicher Bereich Bundesrepublik Deutschland
Grundlage der Versicherungsvermittlung
inklusive Beratung
Objektive Marktuntersuchung, als Sachwalter des Mandanten
Grundlage der Finanzanlagenvermittlung
inklusive Beratung zu
Anteilscheinen von Kapitalanlagegesellschaften oder Investmentaktiengesellschaften oder von ausländischen Investmentanteilen, die im Geltungsbereich des Investmentgesetzes öffentlich vertrieben werden dürfen (§ 34f Abs. 1 Nr. 1 GewO)
Vermittlungsverpflichtung
an bestimmte Gesellschaft(en)
Keine
Beteiligungen (Stimmrechte/Kapital)
- an/von Versicherungsunternehmen
- an/von Kapitalanlage- / Investmentges.
 
Keine
Keine
Erlaubnis- und Registerbehörde Industrie- und Handelskammer
Kerschensteinerstraße 9
63741 Aschaffenburg
Tel.: 0 60 21 - 8 80 - 0
www.aschaffenburg.ihk.de
Registrierungsnummern
- § 34d GewO
- § 34f GewO
 
D-LN63-YC3B9-97
D-F-103-VRWA-25
 
D-DXWL-EVN9T-80
 
Registereinsicht im Internet www.vermittlerregister.info
Vermitterregister DIHK
Dt. Industrie- und Handelskammertag e. V.
Breite Str. 29
10178 Berlin
Tel.: 0 30 - 2 03 08 - 0

Ombudsleute (Schlichtungsstellen)

Ombudsmann für Versicherungen:
Versicherungsombudsmann e. V.
Postfach 08 06 32
10006 Berlin
Tel. 0800 3 69 60 00
Fax 0800 3 69 90 00
www.versicherungsombudsmann.de

Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung
Postfach 06 02 22
10052 Berlin
Tel.: 0800 2 55 04 44
Fax: 030 20 45 89 31
www.pkv-ombudsmann.de

Verantwortlichkeit

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